客户概述：

中宏保险是中国首家中外合资人寿保险公司，成立于1996年，由加拿大宏利金融(持股51%)与中国中化集团(持股49%)合资组建。注册资本16亿元，拥有约2000名员工和1.5万名营销员，服务近300万客户。

主营人寿、健康和意外伤害保险业务，近年围绕"康养传承"战略构建养老服务网络，覆盖40余城市、270+合作机构，提供全生命周期保障。公司经营稳健，是首家获证券投资基金销售资格的合资寿险公司。

业务挑战：

1.  缺乏数据管控体系：缺乏相应的组织/流程/管理办法和数据管控体系。

2. 无法提供360客户视图：无法全面了解客户在企业的所有信息，以及客户之间的关系。

3. 没有客户信息标准：缺乏客户定义、分类和客户信息项的统一标准。

4. 无法统一识别客户：在客户接触企业时，各渠道统一识别客户，为客户提供优质、一致的服务。

5. 无法共享客户信息：客户信息分散在各个系统中，系统之间无法共享客户信息资源，形成信息孤岛。

解决方案：

客户信息管理系统（Customer Information Foundation，CIF）是客户信息管理体系的核心，贯穿全司的业务系统，实时/准实时跟踪、同步各系统的客户数据，提供全景视图，对客户信息进行集中管理。实现了以下功能：

 1.满足金融行业监管与合规披露需求

CIF系统严格遵循金融行业监管规范，构建标准化数据管理体系，确保客户信息、业务数据等满足监管备案、审计追溯及信息披露要求。系统通过数据全生命周期管控，实现数据来源可查、去向可追、责任可究，有效应对金融行业严苛的合规审查，降低合规风险。

2.赋能客户深度分析与全维度信息管理

打造360度客户全景视图，通过唯一客户标识整合客户保单信息（如重疾险、养老险产品配置）、健康管理记录、康养服务需求及缴费履约情况，实现跨系统精准识别与信息同步。同时建立保险行业专属的客户风险偏好、健康风险画像分析模型，为产品适配（如重疾险升级、养老险规划）、核保决策及康养服务推荐提供数据支撑，保障客户信息管理的安全性与业务价值性。

3.支撑全流程业务运营与高效协同

深度嵌入营销、销售、服务及交易全业务链条，通过标准化数据流转与流程衔接，优化金融业务运营效率。系统为各环节提供精准、实时的客户数据支持，规范业务操作流程，提升团队协同能力，全面满足金融机构日常运营的核心需求。

4.实现多渠道一体化客户服务支撑

整合线上平台、客户经理、合作伙伴等各类营销服务渠道，建立统一的数据交互接口与服务标准。确保客户在不同渠道接触时获得一致、优质的服务体验，助力金融机构打通渠道壁垒，提升渠道协同效能与客户服务质量。

项目价值：

1. 筑牢合规运营基石，满足人身保险监管数据要求，保障客户信息安全与合规披露；

2. 通过360°客户全景视图和保险专属分析模型，实现客户风险、需求精准洞察，助力产品适配与康养服务精准触达，提升客户价值与粘性；

3. 打通“营销-核保-服务-理赔”全流程，实现数据实时共享与流程标准化，显著提升运营效率与核保理赔时效；

4. 整合多服务渠道，确保客户在保险保障与康养服务场景中获得一致体验，强化品牌竞争力，为公司“康养传承”战略落地与业务可持续发展提供数字化核心支撑。